JAKARTA–Prospek bisnis wealth management masih cerah. Sejalan dengan jumlah nasabah segmen prioritas di Indonesia yang kian meningkat. Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) mencatat, dalam tiga tahun terakhir terdapat peningkatan hingga 9,32 persen nasabah dengan jumlah tabungan Rp 500 juta hingga Rp 5 miliar.
Consumer Banking Director PT Bank DBS Indonesia Rudy Tandjung menuturkan, segmen perbankan prioritas memiliki kebutuhan yang unik. Berdasar YouGov Syndicated Study, 83 persen nasabah memerlukan aplikasi user-friendly untuk memudahkan pembelian produk finansial. Bisa diakses kapan saja dan di mana saja. Bahkan, 56 persen nasabah sudah melakukan transaksi pembelian produk finansial secara online.
”Di saat yang sama, nasabah juga membutuhkan mitra yang dapat menganalisis dan mengurasi insight untuk mereka agar dapat lebih yakin dalam mengambil keputusan yang tepat,” terangnya di The Plaza, Jakarta, kemarin (4/9).
Untuk mengatasi inflasi, jika hanya menaruh uang di tabungan, tentu nilainya bakal tergerus. Nasabah lantas mencari instrumen untuk menyimpan uangnya. ”Human being berpikirnya oke kalau gitu (instrumen) yang memberikan interest yang setinggi-tingginya. Tapi, tidak semua tahu risk and reward. Yang reward-nya tinggi, risk-nya juga tinggi,” jelasnya.
Atas kebutuhan itu, Rudy menilai, bisnis wealth management perbankan bakal makin ciamik ke depan. Apalagi, dana simpanan dijamin oleh LPS. Mulai produk reksa dana kolaborasi dengan aset manajer hingga obligasi pemerintah yang dijual lewat bank.
Rudy menyebutkan, pertumbuhan dana kelolaan alias asset under management (AUM) DBS Treasures tumbuh 17 persen secara year-on-year (YoY) hingga akhir Juni 2023. ’’Kita ingin (AUM) tumbuh di atas 20 persen terus. Tahun ini dan tahun depan,” ujarnya.
Saat ini mayoritas portofolio investasi nasabah masih didominasi obligasi. Proporsinya dibandingkan reksa dana adalah 60 persen dan 40 persen. Dengan pertumbuhan transaksi treasury mencapai 20 persen hingga paruh pertama 2023. ’’Rata-rata pada beli Rp 100 jutaan,” ujar Rudy.
Sementara itu, PT Bank Central Asia Tbk (BCA) memasang target pertumbuhan AUM hingga akhir tahun ini sebesar 30 persen YoY. EVP Wealth Management BCA Ugahary Yovvy Chandra menyatakan, AUM bisnis wealth management perseroan hampir menyentuh Rp 170 triliun. Melesat 50 secara tahunan. ’’Mostly (nasabah) solitaire dan prioritas. Tahun ini kami ingin mencapai lebih dari Rp 180 triliun, naik 30 persen di akhir tahun untuk dana kelolaan,” tuturnya.
Menurut dia, instrumen investasi berbasis ESG (environment, social, dan governance) menjadi yang populer dipilih nasabah wealth management. Direktur BCA Haryanto T Budiman menyatakan, saat ini perseroan memiliki lebih 30 juta nasabah. Kesadaran untuk berinvestasi dan berasuransi terus tumbuh sejalan dengan pemahaman terhadap berbagai produk investasi dan proteksi yang ditawarkan. ’’Melalui pilihan yang tepat, masyarakat dapat mengelola aset yang dimiliki untuk mencapai target finansial yang diharapkan dan disesuaikan dengan ragam kebutuhan di masa depan,” jelasnya. (han/c6/dio/jpg/er/k8)
Jadilah pembaca setia, gabung sekarang juga di channel kami!